از تجربه‌های دیگران بیاموزید: روش‌های معمول کلاهبرداری ارز دیجیتال را قبل از اینکه برای شما هزینه گزافی داشته باشند، تشخیص دهید.
این کلاهبرداری می‌تواند از یک سایت اجتماعی و دوستیابی (مانند دریافت تماس از یک بیوه پولدار در آفریقا) شروع و با خالی کردن کیف پول شما ختم گردد.
بدتر از همه: کلاهبرداری شماره 4 حتا معامله‌گران با تجربه را هم فریب می‌دهند.
در این پُست، ما روش‌های کلاهبرداری ارز دیجیتال را معرفی و راه‌های جلوگیری از قربانی شدن را توضیح می‌دهیم. تا پایان خواننده باشید.
کلاهبرداری ارز دیجیتال چیست؟
قبل از ادامه: کلاهبرداری چیست؟
طبق تعریف سازمان ملل:
کلاهبرداری یعنی انجام هر عملی که در آن فردی به منظور کسب منفعت ناروای شخصی مثلاً پول، فرد دیگری را فریب داده و یا گمراه کند.
کلاهبرداران کیست؟
کلاهبرداران افرادی است که قربانیان را به خاطر پول فریب می‌دهند.
در این صورت می‌توان گفت که: کلاهبرداری ارز دیجیتال ترفندهایی هستند که برای سرقت پول دیجیتال یا اطلاعات شخصی استفاده می‌شوند.
انواع کلاهبرداری ارز دیجیتال
کلاهبرداری را می‌توان به انواع زیادی تقسیم کرد.
در حقیقت؛ بعد از هر مدتی نوع جدید آن ظاهر می‌شود.
در این پُست ما 11 نوع معمول آن را برای شرح می‌دهیم.
شروع کنیم.
1. کلاهبرداری فیشینگ
این نوع کلاهبرداری روش مبتدی برای کلاهبردارانی است که قصد دارند در دنیای کلاهبردای وارد شود.
مقصد: دریافت معمولات ورود به یک حساب بانکی، ایمیل، و یا سایت اجتماعی است.
اما چگونه؟
در این روش؛ کلاهبرداران ایمیل، وبسایت، و یا اپلیکشنی تقلبی می‌سازند. با استفاده از این ابزارها تلاش می‌کنند که معلومات ورودی مانند ایمیل و رمز ورود کاربران وبسایت واقعی را بدست آورد. در دنیای کریپتو تلاش می‌کنند که کلید خصوصی و عبارت‌های ورودی را بدست آورند.
در صورت موفقیت؛ وارد حساب قربانی شده و حساب قربانی را خالی می‌کند.
2. هدایای جعلی
کلاهبرداران در این روش تلاش می‌کند که افراد مبتدی را تشویق به پرداخت یک مبلغ برای دریافت مبلغ بیش‌تر کند.
با واریز یک بیت‌کوین پس از دو ماه پنج بیت‌کوین بدست آورید — نمونه‌ای از هدایای جعلی است.
نمونه دیگر: کارمزد تراکنش پرداخت کنید و ارز جدید به ارزش 1000 دالر/دلار بدست آورید.
متوجه باشید که هیچ چیز رایگان نیست. شما در صورت ارز مفت بدست می‌آورید که برای شبکه سود رسانده باشید. مثلاً نات‌کوین ایردراپ آن در بدل مشهور سازی آن توسط شما بود که وقت خود را هزینه کرده بودید.
3. جعل هویت و هوش مصنوعی دیپ‌فیک
منظور ما از جعل هویت استفاده از هویت افراد با اعتبار است. و منظور از هوش مصنوعی دیپ‌فیک ساخت ویدیو کاملا شبیه یک فرد سرشناس برای تبلیغ پروژه کلاهبرداری است.
در این روش؛ کلاهبرداران خود را فرد مشهور و جا افتاده مانند ایلان ماسک معرفی و پس از کسب اعتماد درخواست ارز دیجیتال می‌کند. بدست آوردن قناعت 0.5 درصد دنبال کنندگان آن می‌تواند سود فوق‌العاده‌ای برای کلاهبرداران داشته باشند.
4. ارتباط عاشقانه به هدف کلاهبرداری
به این روش قصابی خوک نیز می‌گوید.
برای کلاهبرداری؛ ابتدا کلاهبردار تلاش می‌کند که ارتباط عاشقانه برقرار کند. پس از گرفتن دل درخواست پول کند.
نمونه مشهور آن دریافت پیام‌ها از واتس‌اپ، تلگرام، و یا فیس‌بوک است که فردی خود را زن پولدار نایجریایی معرفی می‌کند. برای کشیدن پول از بانک نیاز به شوهر یا پول بیش‌تری برای گرفتن وکیل دارند. در این روش کلاهبردارن تلاش می‌کند که فرد را قانع و پول دریافت کند. پس از دریافت ناپدید می‌گردد.
نمونه دیگر؛ گرفتن کریدیت کارت شبکه های مخابراتی در افغانستان است. که خود را بیوه، دختر خوشکل و… معرفی و درخواست کریدیت می‌کند.
5. طرح‌های پانزی
طرح پانزی مشهور به کلاهبرداری هرمی نیز است.
در این روش؛ ابتدا فرد مرکزی شبکه کلاهبرداری برای اعضای اولیه پول هنگفتی پرداخت می‌کند. این افراد اولیه برای پول بیش‌تر افراد بیش‌تر را آورده و زیر مجموع خود می‌سازد.
این گونه ادامه پیدا می‌کند. هر فرد تلاش می‌کند که افراد بیش‌تری زیر مجموعه خود قرار دهند — تا بتواند بیش‌تر درآمد کسب کند.
بدبختانه در این روش؛ کلاهبردارن، روش کلاهبرداری و گرفتن اعتماد را نیز آموزش می‌دهد. آرزو می‌فروشد. و ……
پس از مدتی که دولت متوجه این شبکه شد و یا اینکه مقدار ورودی پول به شبکه برابر به مقدار خروجی از شبکه گردید، کلاهبردار ناپدید می‌گردد.
مشهورترین نمونه آن وان‌کوین (OneCoin) است که توسط یک خانم گرجستانی راه‌اندازی شده بود.
بازاریابی شبکه‌ای در افغانستان و گُلد کویست در ایران از نمونه‌های دیگر این نوع کلاهبرداری است بیرون از دنیای ارز دیجیتال است. این شبکه به فکر پول نقد بودند نه کریپتو.
6. کلاهبرداری بازیابی (کلاهبرداری پس از پیگیری)
این کلاهبرداران به دنبال کلاهبرداری دوباره از قربانی است.
کلاهبرداران وانمود می‌کنند که به قربانیان کمک می‌کنند تا پولشان را پس بگیرند.
آنها خود را به عنوان وکیل، بازرس، متخصص یا مأمور دولتی معرفی می‌کنند. پس از کسب اعتماد و بدست آوردن پول یا معلومات شخصی برای ورود به پلتفرم‌ها کالاهبرداری کرده و ناپدید می‌شود.
در نتیجه؛ نه‌تنها که کمک نمی‌کند — بار دوم قربانی را کلاهبرداری می‌کند. این یک ترفند ظالمانه است که ضرر را عمیق‌تر می‌کند.
7. فرش کشی
کلاهبرداری فرش کشی نوعی کلاهبرداری در دنیای ارزهای دیجیتال و امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که در آن توسعه‌دهندگان یا افراد داخلی یک پروژه به ظاهر قانونی ایجاد می‌کنند، سرمایه‌گذاران را جذب می‌کنند و سپس ناگهان با پول‌ها ناپدید می‌شوند و سرمایه‌گذاران را با توکن‌های بی‌ارزش رها می‌کنند.
8. قراردادهای هوشمند مخرب
قراردادهای هوشمند مخرب، برنامه‌های فریبنده‌ای هستند که برای سوءاستفاده از کاربران، روی بلاک چین‌ها راه‌اندازی می‌شوند.
آنها اغلب دارای کُدهای پنهان هستند که به توسعه‌دهندگان اجازه می‌دهد که پول‌های واریز شده را بدزدند یا دسترسی را مسدود کنند.
این قراردادها ممکن است قانونی به نظر برسند، اما طوری طراحی شده‌اند که کاربران را پس از اتصال کیف پول‌هایشان به دام بیندازند.
بدون بررسی و ویرایش کُدها، تشخیص آنها دشوار است. پس همیشه در مورد پروژه تحقیق کنید، شفافیت را بررسی کنید و قبل از تعامل از یک کیف پول آزمایشی استفاده کنید.
10. پامپ و دامپ
پامپ و دامپ در ارزهای دیجیتال یک طرح دستکاری بازار است.
کلاهبرداران یک توکن کم‌ارزش با نقدینگی کم انتخاب می‌کنند. آنها با استفاده از رسانه‌های اجتماعی و اخبار جعلی، آن را تبلیغ می‌کنند. این باعث می‌شود که قیمت با هجوم سرمایه‌گذاران به سرعت افزایش یابد.
به محض اینکه قیمت به اوج خود می‌رسد، کلاهبرداران دارایی‌های خود را می‌فروشند. توکن سقوط می‌کند و دیگران را با سکه‌های بی‌ارزش رها می‌کند. این طرح‌ها از ترس جا ماندن از بازار (FOMO) و عدم وجود مقررات سوءاستفاده می‌کنند.
چگونه کلاهبرداران قربانی را قانع می‌کند؟
جواب خیلی کوتاه: آگاهی تان را بالا ببرید.
قربانیان نه‌تنها که به‌خاطر عدم آگاهی از دنیای ارز دیجیتال قربانی می‌گردد. بلکه؛ به‌خاطر از دست دادن کنترل افکار و احساس خود نیز قربانی می‌گردد.
به همین دلیل؛ کلاهبرداران از اعتماد، حس اظطرار و طمع قربانی استفاده می‌کند.
بدست آوردن اعتماد قربانی برای کلاهبردار مهم است تا موفق به اخذ داده‌های با ارزش گردند. ممکن است که هویت خود را جعل کند، شواهد بیاورند و…
پس از اعتماد، حس اظطرار ایجاد می‌کند. مثلا شما یک روز فرصت دارید و یا اینکه فقط 10 نفر اول موفق به دریافت خدمات ما گردد.
طمع انسان سبب می‌گردد که قربانی کالاهبردار ارز دیجیتال گردد. مثلا برگشت سرمایه سریع، هدایای رایگان، ترفند سرمایه‌گذاری و… اغوا کننده است.
در نتیجه؛ اگر یک کلاهبردار توانست که از اعتماد، حس اضطرار و طمع قربانی استفاده کرد، دارایی آن دزدی و سپس ناپدید می‌گردد. در غیر آن ناموفق.
چگونه از خود محافظت کنیم؟
با رعایت موارد زیر می‌توانید ازخود محافظت کنید:
- پروژه، هویت و یا سازمان مربوط را به‌طور مستقل تأیید کنید — هرگز به تماس‌ها، ایمیل‌ها یا پروفایل‌های ناخواسته اعتماد نکنید. اگر ایمیلی دریافت می‌کنید، به نام کاربر ایمیل دقت کنید.
- برای مشکلات فنی از کانال‌های پشتیبانی رسمی استفاده کنید و از دادن مجوزهای دسترسی از راه دور به غریبه‌ها خودداری کنید. برای نمونه؛ برای تماس با بایننس از اپلیکیشن و وبسایت رسمی آن استفاده کنید.
- با «عشق» یا درخواست‌های عاطفی فوری با احتیاط رفتار کنید. داستان‌ها همه دروغ و برای کسب اعتماد شما ساخته شده است.
- نرم‌افزار را به‌روزرسانی کنید، از رمزهای عبور قوی استفاده کنید و احراز هویت دو مرحله‌ای را فعال کنید.
- فعالیت‌های مشکوک را به پلتفرم‌های میزبان کلاهبرداری گزارش دهید.
ختم.
