به زبان ساده؛ کمیسیون فارکس هزینه ثابتی از طرف بروکر شما برای انجام معامله است. این هزینه مستقیم تجارت در بازار فارکس است و جدا از اسپرد (Spread) می‌باشد.
اما؛ اینکه چه زمان هزینه کمیسیون بروکر را پرداخت می‌کنید، چرا پرداخت می‌کنیم، و در چه شرایط می‌توانید قانونی پرداخت نکنید — در این پُست به آن می‌پردازیم.
در سایت‌های اجتماعی با ما باشید
کمیسیون بروکر فارکس چیست؟
کمیسیون بروکر فارکس یک کارمزدی ثابتی است که:
- شما در اول — و یا اول و آخر معامله پرداخت می‌کنید (در ادامه بیشتر می‌خوانید)؛
- به اساس حجم معامله شما محاسبه می‌شود؛ و
- معمولا 7 دالر/دلار و یا کم‌تر در هر لات استندرد است.
کمیسیون در یک ستون جداگانه در ترمینال ترید (Trade Terminal) متاتریدر 4 و 5 نمایش داده شده و برای شفافیت لازم است.
در تصویر بالا شما مشاهده می‌کنیم که ما کمیسیون پرداخت نکردیم. دلیل آن هم بازارساز بودن بروکر ما است. (در ادامه در این مورد می‌خوانید)
به‌جز کمیسیون شما اسپرد (Spread) و ممکن است که سواپ نیز پرداخت کنید.
اسپرد تفاوت قیمت خرید و قیمت فروش یک جفت معاملاتی است و سواپ (Swap) تفاوت نرخ سود بانکی ارزهای جفت مربوط — جمع کارمزد افزوده بروکر شما است.
هزینه اسپرد و سواپ متغییر است؛ اولی بستگی به زمان و جفت ارز دارند و دومی بستگی به نرخ سود بانکی رسمی کشورها دارند. اما؛ کمیسیون ثابت است و شما آن را می‌توانید در وبسایت بروکر خود پیدا کنید.
چرا کمیسیون پرداخت می‌کنید؟
یک بروکر فارکس یک شرکت خدماتی مالی است که شما را با بازار ارز وصل می‌سازد. اینها هزینه‌های مانند کارمند، دسترسی به بازار، راه‌اندازی پلتفرم و … دارد.
پس نیاز به درآمد دارد و کمیسیون یکی از مهم‌ترین نوع درآمد آنها است.
کمیسیون که پرداخت می‌کنید بستگی به نوع بروکر شما دارد. بروکرها به‌طور کلی سه نوع اند:
- ای‌سی‌ان (ECN) که مخفف Electronic Communication Network است.
- اس‌تی‌پی (STP) که مخفف Straight Through Processing است؛ و
- بازار ساز (MM) که مخفف Market Maker است.
بروکر ای‌سی‌ان (ECN): این نوع بروکر سفارش‌های معاملاتی شما را تحویل ارائه کنندگان نقدینگی و دیگر معامله‌گران می‌کند. یعنی؛ شما را در دنیای واقعی بازار فارکس وصل می‌سازد. اسپرد بروکر ای‌سی‌ان خیلی پایین (نزدیک به صفر)بوده و از آن سود نمی‌برد. چرا؟ چون شما را به بازار واقعی و بزرگ وصل ساخته و طرف مقابل شما افراد و یا موسسات مالی دیگر است. چون هزینه اسپرد از شما نمی‌گیرد؛ کمیسیون دارد و درآمد عمده آن را تشکیل می‌دهد.
بروکر اس‌تی‌پی (STP): این نوع بروکر مستقیم به ارائه کنندگان نقدینگی شما را وصل می‌سازد. این بروکرها تعداد ارائه کنندگان نقدینگی آن کم و ممکن است که هزینه کمیسیون نداشته باشند (یا هم داشته باشند). ادر صورت نداشتن کمیسیون؛ یک بهای اضافه (Mark-up) به اسپرد اضافه کرده و اینگونه کسب درآمد می‌کند.
بروکر بازارساز (MM): این نوع بروکرها شما را با بازار ارز وصل نمی‌سازد. در واقع این بروکرها با مشتریان خود معامله می‌کند. زمانی که شما سفارش می‌دهد به‌صورت خودکار طرف معامله شما قرار می‌گیرد. این نوع بروکرها نیز کمیسیون نگرفته و اسپرد عریض‌تر از دو نوع دیگر دارد.
در نتیجه؛ شما زمانی کمیسیون پرداخت می‌کنید که بروکر شما از نوع ای‌سی‌ان و یا اس‌تی‌پی بوده؛ و شما را به بازار واقعی وصل سازد.
چه زمان کمیسیون پرداخت می‌کنید؟
بستگی به بروکر شما دارد — ممکن است که یکبار و یا دوبار کمیسیون پرداخت کنید.
بروکر که کمیسیون یکبار (Per Side) می‌گیرد؛ دقیقاً پس از باز کردن معامله این مبلغ را اعمال می‌کند که حدود 7 دالر (یا کمی بیشتر و یا کمی کم‌تر) می‌باشد.
بروکر که کمیسیون دوبار (Round Turn) می‌گیرد؛ هزینه اول (حدود 3.5 دالر) زمانی اعمال می‌کند که معامله باز می‌کنید و هزینه دوم (حدود 3.5 دالر) را زمانی اعمال می‌کند که معامله خود را بسته می‌کنید.
به هرصورت؛
مهم این نیست که یکبار این هزینه را از شما می‌گیرد یا دوبار — حاصل جمع کمیسیون‌ها مهم است. چه فرقی می‌کند که 7 دالر یکبار بگیرید؛ یا 3.5 دالر، اما دوبار؟
چرا پرداخت کمیسیون بهتر از اسپرد بیشتر است؟
در ذهن شما ممکن است که خطور کند؛ چرا با باز کردن حساب در بروکر مارکت‌ساز فقط اسپرد پرداخت نکنیم که با داشتن حساب ای‌سی‌ان هم اسپرد پرداخت کنیم و هم کمیسیون؟
شما باید این سوال را داشته باشید.
آری. درست است که شما با داشتن حساب ای‌سی‌ان هردو (کمیسیون + اسپرد) را پرداخت می‌کنید؛ ولی با آن هم، داشتن حساب ای‌سی‌ان اقتصادی‌تر است.
چرا؟ چون اسپرد بازارسازان خیلی زیاد است.
برای نمونه؛ در ساعت‌های که بازارهای اروپا و آمریکا همزمان باز است، اسپرد جفت ارز EURUSD در بروکر ای‌سی‌ان ممکن است صفر یا 0.5 پیپ (Pip) باشند. اما؛ اسپرد EUUSD در بروکر بازارساز حدود 2 پیپ و یا بیشتر است.
حالا به دالر حساب کنیم.
ارزش هر پیپ جفت EURUSD 10 دالر است. اگر شما یک لات در بروکر ای‌سی‌ان معامله کنید 5 دالر اسپرد (0.5 پیپ) و 7 دالر یا کم‌تر کمیسیون پرداخت می‌کنید. و مجموع هزینه شما 12 می‌گردد. اما؛ اگر از بروکر مارکت ساز استفاده کنید؛ 20 دالر اسپرد پرداخت می‌کنید. حتا اگر 15 دالر (1.5 پیپ اسپرد) پرداخت کنید؛ باز هم، حساب ای‌سی‌ان اقتصادی‌تر است.
خلاصه گپ
کمیسیون هزینه‌ای است که در صورت داشتن حساب در بروکر ای‌سی‌ان و بعضی اس‌تی‌پی شما به‌خاطر هر معامله پرداخت می‌کنید.
شما کمیسیون پرداخت می‌کنید — چون خدمات دریافت می‌کنید. بروکر نمی‌تواند خدمات رایگان داشته باشند چون کار آنها هزینه دارد.
اگر حساب استندرد بازارساز داشته باشید، شما اسپرد بیشتر پرداخت و کمیسیون پرداخت نمی‌کنید. اما؛ به دلیل بزرگ بودن اسپرد هزینه آن بیشتر از معامله در بروکر ای‌سی‌ان است.
 بروکر فارکس: چه زمان؛ و چرا پرداخت می‌کنید؟){kind=link}