تفاوت بالانس و اکوئیتی: ارزش واقعی حساب فارکس شما کدام است؟

بالانس و اکوئیتی واژگان انگلیسی بوده و در فارسی به‌ترتیب به معنای موجودی و سرمایه است.

در معاملات فارکس، حساب شما دائماً در حال تغییر است — سود یا زیان شناور بوده و ارقام لحظه به لحظه تغییر می‌کنند. با این حال، بسیاری از معامله‌گران به موجودی خود در پلتفرم معامله نگاه می‌کنند و فکر می‌کنند که در وضعیت خوبی هستند. این یک اشتباه است. موجودی شما فقط به شما می‌گوید که کجا بوده‌اید. اکوئیتی یا سرمایه به شما می‌گوید که در حال حاضر کجا هستید. و وقتی بازار بی‌ثبات می‌شود، این تفاوت می‌تواند مرز بین مدیریت ریسک هوشمند و مارجین کال غیرمنتظره باشد.

خب، این دو اصطلاح دقیقاً به چه معناست — و چرا در جریان که معامله باز دارید، تفاوت چشمگیری با هم دارند؟ در این پُست، این سوالات و سوال‌های مشابه را پاسخ داده و آنها را باهم مقایسه می‌کنیم.

بالانس و اکوئیتی چیست؟

هر کدام این عبارت‌ها را به اختصار شرح می‌دهیم.

بالانس — تاریخچه معاملات

به زبان ساده: بالانس مقدار پول حساب معامله شما؛ بدون در نظر گرفتن سود یا زیان شناور است. رقم آن زمانی تغییر می‌کند که معامله‌ای باز و بسته شوند؛ و یا واریز و برداشت صورت بگیرد.

جمله بالا به اندازه کافی روشن است. اما؛ اگر به زبان جمع و تفریق دوست دارید بدانید؛ فرمول بالانس قرار زیر است:

Balance = Deposits + Closed Profits – Closed Losses -Withdrawals – Costs

در فرمول بالا:

• Balance: بالانس یا موجودی
• Deposits: واریزها
• Closed Profits: سودهای معاملات بسته شده
• Closed Losses: زیان‌های معاملات بسته شده
• Withdrawals: برداشت‌ها
• Costs: هزینه‌ها

یادداشت: اجزای فرمول مربوط به معاملات بسته شده است. یعنی نتیجه سود یا زیان معاملات که باز است — شامل نیست.

پُست مرتبط: بالانس (Balance) در فارکس چیست؟ (این ارزش واقعی حساب شما نیست)

اکوئیتی — تصویر زنده از سرمایه

به زبان ساده: بالانس شما با جمع یا کسر سود یا زیان شناور (Floating Profit/Loss) تمام معاملات باز را اکوئیتی می‌گوید.

این همان تصویر زنده از سرمایه شما است که هر ثانیه نوسان دارد. در صورت که سود شناور داشته باشید، اکوئیتی شما بیش‌تر از بالانس و اگر زیان شناور داشته باشید، اکوئیتی کم‌تر از بالانس است.

به زبان یاضی:

Equity = Balance ± Floating P/L

در فرمول بالا:

• Equity: اکوئیتی یا سرمایه
• Balance: بالانس یا موجودی
• Floating P/L: سود یا زیان شناور (تا تحقق نیافته)

…است.

یادداشت: در این بخش ما از عبارت شناور به این دلیل کار می‌گیریم که سود می‌تواند صفر یا حتا تبدیل به ضرر شود. و زیان می‌تواند صفر یا حتا تبدیل به سود گردد.

پُست مرتبط: اکویتی (Equity) یا اکوئیتی در فارکس: ارزش واقعی حساب شما

اکوئیتی ارزش واقعی و زنده سرمایه شما است

در جریان که معاملات باز ندارید بالانس و اکوئیتی باهم برابر اند.

به فرمول اکوئتی که پیش‌تر خواندید دقت کنید: اگر معامله باز نداشته باشید؛ سود یا زیان شناوری وجود ندارد. و وقتی سود و زیان شناور صفر باشند؛ اکوئیتی و بالانس باهم مساوی است.

اما؛ اگر معامله باز داشته باشید؛ بالانس فقط تاریخ و گذشته است — و نامربوط است.

مهم؛ ارزش واقعی دارایی حاضر شما است.

اگر بخواهید که اکوئیتی خود را حفظ کنید؛ صرف با یک کلیک می‌توانید تمام معاملات خود را بسته کرده و ارزش واقعی دارایی شما نمایان گردد. اگر این کار را بکنید؛ بالانس و اکوئیتی دوباره برابر می‌گردد — چون معامله باز وجود ندارد.

اکوئیتی و بالانس باهم چگونه کار می‌کند؟

این سوال را با مثال و زمان فرضی پاسخ می‌دهیم.

تصور کنید که شما حساب باز کرده و 10٬000 دالر واریز می‌کنید. قبل از اینکه معامله باز کنید بالانس و اکوئیتی شما باهم مساوی و 10٬000 است.

خُب. فرض می‌کنیم که شما شروع به معامله کردید. و تغییرات بالانس و اکوئیتی از ساعت یک بعد از ظهر تا چهار بعد از ظهر فرضی شرح می‌دهیم.

ساعت یک؛ شما یک معامله به ارزش 0.2 لات گذشته و بروکر شما یک (1) کمیسیون از بالانس شما کسر و به‌خاطر اسپرد زیان شناور شما 5 دالر است. در این مرحله؛ بالانس شما یک دالر کم شده و به 9٬999 دالر رسیده است. اما؛ اکوئیتی شما 9٬994 دالر می‌گردد. چرا اکوئیتی کم‌تر؟ چون زیان شناور به‌خاطر اسپرد داریم.

ساعت دو؛ پس از یک ساعت شما به سود می‌رسید. سود شما 100 دالر آمریکایی است. در این مرحله؛ بالانس شما هنوز 9٬999 دالر است و تغییری نکرده است. اما؛ اکوئیتی شما 10٬999 دالر است.

ساعت سه؛ سود شناور شما به زیان تبدیل می گردد. شما 100 سود شناور را که از دست دادید هیچ — حالا 100 دالر در زیان نیز هستید. در این نقطه؛ بالانس شما هنوز 9٬999 دالر است. اما؛ اکوئیتی شما 8٬999 دالر است.

ساعت چهار؛ شما 100 دالر زیان را قبول و معامله خود را می‌بندید. در این نقطه؛ چون معامله‌ای باز ندارید، اکوئیتی و بالانس شما هردو 8٬999 دالر است.

در این مثال شما فهمیدید که بالانس مدام تغییر نمی‌کند و ایستا است. اما؛ اکویتی مدام با سود یا زیان شناور تغییر می‌کند. در ضمن؛ اکویتی ارزش واقعی حساب شما در زمان (ثانیه) مشخص نشان می‌دهد. اگر شما بخواهید که پول خود را حفظ کنید؛ می‌توانید فوری معامله را بسته و ارزش را حفظ کنید.

به تصویر زیر دقت کنید. این یک مثال از حساب دمو است که اکوئیتی مساویست با: بالانس + سود شناور (در اینجا زیان نداریم). یعنی اکوئیتی با سود تغییر کرده و بالانس پس از یک دالر کمیسیون که از آن کم شده است، تغییری نکرده است.

مقایسه اکوئیتی و بالانس

در جدول زیر اکوئیتی را برای شما مقایسه کردیم تا در ذهن بیش‌تر باقی بماند.

خلاصه کلام

بالانس به شما می‌گوید که شما در کجا بوده اید و اکوئیتی به شما می‌گوید که در کجا هستید — همین الان.