نسبت ریسک به ریوارد (Risk-Reward Ratio) چیست؟ [برای مبتدی‌ها]

نسبت ریسک به ریوارد چیست؟

ریسک به ریوارد (Risk/Reward) نسبتی است که به شما می‌گوید که برای دریافت پاداش (سود) مشخص چه قدر باید ریسک (خطر)‌ کرد.

معامله‌گران از این نسبت برای محاسبه پول خود که می‌خواهد برای پاداش/ریوارد مشخص ریسک کند، استفاده می‌کند. نسبت ریسک به ریوارد، با تقسیم فاصله نقطه معامله تا توقف ضرر (استاپ لاس) بر فاصله نقطه معامله تا نقطه دریافت سود (تیک پرافیت) محاسبه می‌شود.

رابطه بین ریسک و ریوارد نشان می‌دهد که یک معامله ارزش انجام آن را دارد یا نه. به هر اندازه که ریسک کمتر و ریوارد بیشتر باشند، ارزش انجام معامله بیشتر است. اگر ریسک برابر با ریوارد یا ریسک بیشتر از ریوارد باشند، چنین معامله را نباید انجام داد.

چرا باید نسبت ریسک به ریوارد را محاسبه کرد؟

معامله در بازار مالی بازی با احتمالات است. ریسک و پاداش بحث مهم در احتمالات است. یک سرمایه‌گذار حرفه‌ای ریسک خود را هوشمندانه برای دریافت سود احتمالی محاسبه می‌کند. آنها حداکثر تلاش آن این است که ریسک را حداقل و پاداش/ریوارد را حداکثر سازند.

بدون محاسبه ریسک و پاداش احتمالی شما به احتمال خیلی قوی هرگز یک معامله‌گر حرفه‌ای نخواهید شد.

محاسبه ریسک و ریوارد برای گذاشتن سفارش‌های دریافت سود و توقف ضرر الزامی است. و تعیین کردن مقدار ضرر و سود احتمالی برای مدیریت ریسک الزامی است.

تعیین ریسک و پاداش احتمالی به کنترل احساسات شما نیز کمک می‌کند. احساسات می تواند نابود کننده شما در بازار مالی باشند.

به عنوان یک تاجر/تریدر و یا سرمایه گذار باید ریسک شما همیشه کمتر از پاداش شما باشند. یعنی شما نباید برای پاداش بالقوه یک دالر را برای یک دالر ریسک کنید. بلکه باید پاداش احتمالی شما حداقل دو دالر باشند.

محاسبه نسبت ریسک به ریوارد

برای محاسبه نسبت ریسک به ریوارد باید اول شما مقدار که خواهان ریسک کردن آن هستید و مقدار سود که انتظار دارید دریافت کنید، مشخص کنید. هر دوی اینها توسط معامله‌گر تعیین می‌گردد.

ریسک مقدار پولی است که یک معامله‌گر حاضر است برای دریافت سود مشخص ببازد. مقدار ریسک کورکورانه انتخاب نمی‌گردد. بلکه باید با توجه به تحلیل تکنیکال یا فاندمنتال تعیین گردد. فاصله قیمت معامله و نقطه استاپ لاس (حد ضرر) ساحه ریسک شما است.

ریوارد مقدار سود احتمالی شما است. فاصله بین قیمت معامله و تیک پرافیت (حد سود) ریوارد شما را تعیین می‌کند. این فاصله نیز با استفاده از تحلیل تکنیکال و فاندمنتال تعیین می‌گردد.

به هر اندازه که ریسک کمتر و ریوارد بیشتر باشند، انجام معامله بیشتر تشویق می‌شوند. اگر ریسک بیشتر یا برابر به پاداش باشند، معامله به هیچ وجه تشویق نمی‌شود.

محاسبه ریسک و ریوارد بصورت دستی الزامی نیست. چرا؟ چون تمام پلتفورم‌ها با کشیدن سطح حد سود و حد ضرر برای شما آن را محاسبه می‌کند.

اما، اگر می‌خواهید بدانید که چگونه محاسبه می‌شود، فرمول نسبت ریسک به ریوارد قرار زیر است:

فاصله نقطه معامله تا نقطه تیک پرافیت / فاصله نقطه معامله تا نقطه استاپ لاس = نسبت ریسک به ریوارد

مثال: تصور کنید که شما بیتکوین به قیمت 50 هزار یک واحد خریدید. نقطه دریافت سود (تیک پرافیت) شما قیمت 60 هزار و نقطه توقف ضرر (استاپ لاس) 45 هزار است. در این صورت، نسبت ریسک به ریوارد شما قرار زیر است.

Risk/Reward Ratio = 5000/10000 = 1:2 = 0.5

نتیجه مساله بالا به این معنا است که به خاطر ریسک یک واحد شما انتظار دریافت دو واحد را دارید. یعنی به خاطر 5000 دالر که ریسک می‌کنید، انتظار دارید که 10000 سود کنید.

جمع‌بندی

نسبت ریسک به ریوارد نشان می‌دهد که شما برای دریافت سود مشخص چه قدر پول را حاضرید که ریسک کنید. باید ریسک شما همیشه کمتر از ریوارد باشند.

برای اجرایی شدن حد سود و حد زیان شما نیاز دارید که سفارش دریافت سود و توقف ضرر را بگذارید. فاصله بین نقطه معامله و دریافت سود ریوارد شما را و فاصله بین نقطه معامله و توقف ضرر ریسک شما را مشخص می‌کند.

محاسبه این نسبت با دست الزامی نیست و پلتفورم‌ها برای شما محاسبه می‌کند.